委托理财协议

合同编号:________________________

甲方(委托人)

身份证号码:
联系电话:

乙方(操盘手)

身份证号码:
联系电话:

双方经友好协商,在平等互利的基础上,就甲方提供资金委托乙方进行理财一事,达成如下协议:

第一条 释义

 

在本协议中,除非上下文另有解释,下列用语具有以下含义:

1.委托人:指依照法律规定自主提供一定数量资金委托给他人,由他人代为投资理财的自然人。

2.委托理财:将一定数量资金委托他人以约定方式代为投资理财的行为。

3.操盘手:指有一定的证券投资能力及时间,能够运用甲方委托资金进行证券投资操作的自然人。

4.证券:指在中华人民共和国境内可以合法交易的已经公开上市的股票、期货、债券、基金等标准化分割的产品。

5.本金:指委托人在委托开始阶段提供给操盘手进行证券投资的资金的总体(扣除了保证金金额后)。

6.收益:指按照约定由操盘手提供给委托人的投资回报。

7.保证金:指为了保障委托人的本金安全,由操盘手提供的,可在操盘手运用委托人资金进行证券投资操作时及结算后用于弥补亏损及补足约定收益的资金。

8.支付机构:指在出借人及本协议双方之间作为中介机构提供资金转移服务的银行或非金融机构。

9.工作日:指中华人民共和国法律规定的工作日。

第二条 资金的用途

乙方使用本协议项下的委托理财本金只能用于投资在上海和深圳证券交易所(以下统称为"交易所")上市交易的有价证券,不得挪作他用。

第三条 委托理财金额与期限

保证金金额 大写____________元整 (¥____________元)
委托本金金额 大写____________元整 (¥____________元)
委托期限 _____年_____月_____日(起算日)起
_____年_____月_____日(届满日)止

指定证券公司:______________________________________________________;

交易账号:______________________________________________________;

初始资金:______________________________________________________万元;

注:委托期限届满,双方协商一致的,可延长委托期限。

第四条 资金划转及账户管理流程

1.本协议签署后,乙方应当通过银行转账或其他支付手段向甲方或甲方指定的资金账户内划入保证金。甲方指定的资金账户信息如下:

户 名:______________________________________________________;

开户行:______________________________________________________;

账 号:______________________________________________________;

甲方在确认收到保证金后并在当日向乙方提供可以操作的证券账户,账户内有本协议第三条确定的委托理财本金金额加上保证金金额(下称"初始金额")的资金,可以由乙方进行在上海和深圳证券交易所上市交易的有价证券的投资操作。乙方可以使用该账户进行独立交易,但不能提取资金,甲方在保证乙方证券投资交易的前提下监控交易情况或在符合本协议约定时采取强制平仓、修改账户密码等措施,以保证甲方合法权益。

2.甲、乙双方同意,证券账户可以以甲方或甲方指定的第三方的名义开设,委托理财本金、收益、保证金均通过甲方指定的银行账户收取。

第五条 收益和支付

1.双方确认本协议中约定的委托理财为固收保底型理财,即乙方应在任何情况下保证甲方委托理财本金不受损失,甲方的收益根据本金乘以固定的比例得出,若收益不足固定比例的,由乙方补足,若理财实际收益超出固定比例的,超出的部分作为委托报酬,均由乙方获得。

2.甲、乙双方约定的固定收益率为______%/月(以30个自然日为一个月),自起算日计算。收益支付方式为:按月支付,乙方应每月支付给甲方收益人民币_______元(计算方式:每月收益=委托本金*月固定收益率),首月固定收益部分应随保证金一起划转,在起算日支付,其后每月收益在起算日每满整月之时支付,遇节假日应提前支付。

3.本协议双方特别约定,若甲方未能在约定的日期收到乙方支付的收益,甲方有权修改账户密码,暂停乙方对账户的操作权,并按拖欠收益总和的每日0.2%收取违约金;逾期超过__3__日的,甲方有权卖出账户的所有证券,在扣取约定的收益和违约金后,将剩余保证金及剩余部分收益(若有)返还乙方。由此可能造成的损失由乙方自行承担,甲方不承担任何责任。

4.乙方有权提前终止本协议,但委托期限不得少于两个月,如委托期限不足两个月按两个月计息,超过两个月则以实际交易日进行按月计息。

5.到期后如需解约,提前5个交易日确定解约,否则甲乙双方默认续约2个月。如协议期满后乙方未明确终止本协议且继续占用甲方账号及资金,且甲方同意续约,即视为本协议自动顺延续约2个月。(可参考股票账户清仓情况,出金情况,转账情况确定是否自然续约)

第六条 资金返还

1.委托期限届满日或本协议提前终止之日,乙方应确保证券账户内的所有资产为人民币货币资金(如有停牌股票除外)。甲方应在两个工作日内将乙方应得的收益(若有)及剩余保证金支付或退还给乙方,乙方指定以下账户作为收款账户

户 名:______________________________________________________;

开户行:______________________________________________________;

账 号:______________________________________________________;

2.若届满日账户里除货币资金以外仍有证券资产(停牌股票除外),甲方有权在当日卖出该等证券资产并修改交易密码;若卖出后,委托理财本金仍有亏损的,甲方有权向乙方追偿;若有多余的,甲方应按照第六条第一款约定将收益和保证金退还给乙方。

第七条 保证金及担保范围

1.乙方应根据本协议的约定支付保证金到甲方指定的银行账户。

2.乙方保证金担保范围包括但不限于:委托理财本金及收益、滞纳金、违约金、诉讼费、律师费、调查费、公证费等本协议约定乙方应承担的各项费用。

3.如乙方未及时付清委托理财的本金、收益,甲方有权从对应账户内平仓出金或修改密码限制买卖,然后从对应的保证金中直接收取拖欠款项,如果该笔保证金不足以支付的,甲方有权从乙方的其他保证金中抵扣。

第八条 风险控制

1.资金合法

甲、乙双方均承诺资金来源合法,由于某一方的资金来源不正当所导致的任何后果由该方承担,给对方造成损失的,导致后果产生的一方应给予全额赔偿,资金来源合法的另一方无需承担任何法律责任。

2.交易限制

在未发生本协议约定的限制交易情形时,乙方有权自行决定买卖交易所上市交易的证券,但须遵守如下限制性规定:

(1)不得投资于权证,不得用于新股申购,也不得用于基金的申购、认购、赎回(场内基金除外);

(2)不得投资于上市十个交易日内的新股及复牌首日股票等当日不设涨跌停板限制的股票;

(3)不得投资于S、ST、*ST、S*ST、SST以及被交易所特别处理的股票;

(4)投资于标的股票的单股持仓不得超过该股票总股本的5%,也不得超过该股票流通股本的10%。

(5)主板(含中小板,创业板)单只股票持仓不得超过账户总资产的 50 %,

(6)乙方购买的股票原则上应业绩优良、流通股本规模适度、流动性好。乙方不得投资于甲方明确通知或者通过系统设置不能买入的股票,包括但不限于与甲方有关联性的股票、近半年亏损的创业板股票、日成交量不足500万元的股票等;

(7)不得投资于非公开发行股票、股指期货、融资融券、证券回购交易;

(8)不得投资于中国金融期货交易所的交易品种,不得用于可能承担无限责任的投资,也不得用于资金拆借、贷款、抵押融资或者对外担保等;

(9)不得投资于赎回封闭期或限售期届满日超过该账户存续期限届满日前十个工作日内的股票;

(10)不得进行证券内幕交易、操纵市场等行为。

如某一股票在乙方买入后,该股票或者发行该股票的公司发生上述限制性规定的任一情形,除非甲方另行书面同意,乙方应在该等情形发生后的下一交易日内卖出该股票。若乙方不遵守上述规定,甲方有权卖出不符合规定的股票,由此造成的一切损失均由乙方承担。

乙方确认,若乙方违反本条项下的限制性规定之任一规定且不按照本条第二款的规定操作将构成根本性违约,甲方有权提前终止本协议,收回证券账户,卖出账户中的所有股票,收回委托理财本金和固定收益,同时要求乙方承担相当于一个月固定收益的违约金。如造成甲方资金损失的,甲方有权向乙方追索,并解除本协议。

3.停牌规则:

乙方操作的某只股票如果停牌,且停牌超过五日,乙方需另外追加停牌股票市值的30%的保证金(放账户外),如未追加,甲方有权随时强平其他股票。建议乙方平时降低单股比例分散操作!如乙方在5天内依旧没有补足资金,视为乙方违约,违约金措施为:1、按照甲方全部出资金额的千分之二每日收取违约金,2、乙方违约视为自动放弃股票的收益权和放弃全部剩余保证金,3、如造成甲方本金损失的,由乙方负责,甲方具有追偿权!并在三天内补足甲方本金亏损部分,如延期,按照千分之二每天收取违约金。

4.警戒线

协议履行期间乙方应确保操作账户资金总额不低于警戒线,警戒线为甲方出资资金的 115%,即总资产________元整(¥________元)。如交易中低于警戒线(乙方不准买入新的股票,只能卖出,如果违约,甲方有权更改密码,并卖出其他股票)。乙方应立即追加账户资金至警戒线以上(账户初始资金的96%以上),否则甲方有权视情况强制平仓至50%仓位以下,并出金一半甲方出资资金或买入当天债券逆回购。

5.强平线规则

当操作账户资金总额低于强平线时,强平线为甲方出资资金的 112.5%,即:总资金_______万元整(¥________元),甲方有权随时平仓所有股票(甲方不再另外通知乙方),并修改交易密码转出所有账户资金,退还乙方剩余保证金,本协议终止。(备注:保证金是指乙方的资金)由此造成的损失由乙方全部承担,甲方概不负责!若甲方本金受到损失时,由乙方全部承担,乙方被强制平仓后,在 3个交易日内未追加足额保证金时,甲方有权终止本协议,按照本协议的规定收回证券账户和委托理财的本金、收益,且如委托期限不足两个月个月按两个月计息,超过两个月则以实际交易日进行按月计息。如平仓后剩余资金不足以支付甲方固定收益时,甲方有权向乙方追索。乙方应承担无限连带责任。

6.账户监管

1.乙方同意,甲方有权对乙方进行全程账户管理和风险控制,在乙方使用股票交易账户进行投资交易的过程中,自愿接受甲方的监管。乙方承诺,在任意时候均不对账户进行密码修改的操作,若甲方发现乙方试图修改账户密码的,甲方有权对乙方采取禁止买入、修改账户密码、收回账户等措施,同时乙方需向甲方赔偿一个月固定收益的违约金。

7.免责条款

双方确认并理解,由于账户的操作涉及证券公司、软件提供商的线路及软件操作,由于停电、停网、黑客攻击、软件缺陷及软件操作故障引发的交易故障,甲方需尽快与证券公司、软件提供商沟通,但由此类故障产生的损失,除非证明一方有故意的主观过错,否则双方均不予追究。

第九条 甲方的权利和义务

1.甲方应依约将存有约定金额款项的账户交给乙方操作,并不得提前解除委托。

2.甲方应保密通过本协议了解的相关交易信息。

3.委托理财期限内,除非本协议另有规定,甲方应当保证乙方对股票账户的使用,不得干涉乙方对委托理财本金的使用,不得处置账户内的资产或者修改交易密码,或者将账户内资金转移,本协议另有约定除外。否则乙方有权要求返还已支付的收益,并要求提前解除本协议,因此给乙方造成的损失,由甲方承担赔偿责任。

4.甲方应确保所提供的股票账户合法性,且不存在任何的争议或纠纷。如因股票账户纠纷问题导致股票账户被查封、冻结或因其他原因影响乙方使用的,乙方有权要求返还当月已支付的收益,要求提前解除本协议,并应自账户被依法处置之日起按乙方资金的0.1%/日支付违约金给乙方。

5.甲方应当按照本协议约定及时向乙方返还和支付保证金及委托报酬,如逾期的,每逾期一日按照逾期金额的0.1%支付违约金。

第十条 乙方的权利和义务

1.乙方应按照本协议约定使用账户及其内的初始金额资金。

2.乙方无权对甲方监控账户设置障碍,一经发现,甲方可立即重新设置密码,并有权对账户内的股票进行卖出且终止协议。由此给甲方造成损失的,由乙方承担赔偿责任,同时乙方需向甲方赔偿一个月固定收益的违约金。

3.乙方有权取得其投资收益,当账户资产总值超过初始金额的105%时(即 万元),乙方可以从账户上提取超过初始金额105%以上额度部分的资金,并以五千元为单位提取,,提取收益金额按照本协议第五条约定向甲方分配后归乙方所有。乙方向甲方申请提取盈利的,甲方于申请后最迟二个交易日内将乙方所得盈利资金划转入乙方指定账户,乙方应保证账户内有相应的资产。

4.无论本协议因任何原因终止时,乙方应将委托理财本金及固定收益归还给甲方,并不再使用账户进行交易。

特别约定

甲、乙双方一致确认本协议约定的是委托理财性质的法律关系,而非别的法律关系,双方均充分理解相关权利义务,在平等自愿的基础上表达了真实的意思表示。若因法院等仲裁机构对本协议性质判断的不同理解,导致委托理财协议无效的,双方一致同意应转化为借款关系,即甲方提供乙方账户内的委托本金金额是借款,乙方支付的收益是利息,除委托本金金额和应付利息以外的资金归属乙方,借贷关系仍应得到法律保护。

第十一条 其他

1.委托期限届满,乙方应在届满日将账户内的所有证券卖出,甲、乙双方进行资金结算后,乙方向甲方归还证券账户,双方终止委托理财法律关系。如双方仍有合作意向的,经协商一致的,可以延长委托期限。

2.本协议任何一方未行使或延迟行使一项权利均不得作为对该项权利的放弃,或以其它方式阻止该项权利的行使,且对方不得以此要求免除本协议项下的任何责任和义务。

3.因本协议产生的或与本协议有关的争议,双方应本着友好的态度协商或调解解决,协商或调解不成,可向协议签署地的人民法院起诉,在协商诉讼期间,本协议不涉及争议部分的条款,双方仍需履行。

4.本协议由甲、乙双方在杭州市签署,经双方签字盖章后生效,未尽事宜,可以另行协商签订补充协议。

5.本协议一式两份,双方各持一份,具有同等法律效力。

(以下无正文。)

甲方(签字):                           乙方(签字):

签署日期:    年   月    日